中小微企业数量逐年上涨，其对财税服务的刚性需求，催生了广阔的财税服务市场空间，在整体利好的大背景下，约30万家财税相关企业争相入局，为中小企业提供代理记账、工商服务、税务审计、税务筹划、出口退税等一站式财税服务。但随着而来的是财税企业竞争日愈激烈、生存愈发困难，企业笼罩在“业绩增长和成本焦虑”的阴霾之中。在此大背景下，数十万家财税中小企业要如何应对多变的市场环境，谋求长久发展？
中小财税企业亟待转型
借助“数字化”突围迎来第二春
从市场格局来看，数量巨大的财税企业中，绝大多数为面向特定区域的传统中小财税机构，依靠人员专业知识和口碑积累稳定客源，但随着外部客源粘性不断降低，企业不得不调整姿态，提升财税管理效率，才能在激烈的市场竞争中占据优势。大数据、AI等新技术的突破与发展，让财税行业找到了新的发展路径。
兼具深厚财税专业素养和互联网前沿技术的新型财税服务机构迅速崛起，以AI技术代替原来传统纸质的财税管理工作，将财务人员从海量票据核对中解放出来，投入到更有价值的财税分析、统筹等工作中去。
除此之外，数智技术也能做到为财税服务行业内部销售体系的数字化。以财税中小企业的收益+效果为导向，销售数智化的第一步是为企业提供精准客户，帮助寻找扩大客源，随着客户基数的增多，进一步构建完整的数智销售体系，使企业从依赖单个销售人进阶为系统化打法，完成效益的增加和管理的正规化。而销氪新一代智能CRM则为财税行业销售数智化提供了一个高效的工具，基于财税企业经营痛点，对企业“营销拓客”、“客户触达”、“客户管理”等多重经营场景进行改造，成功加速财税企业良性运营和经营数字化转型，助力企业迎来稳定发展。
财税企业「营销拓客」3步法
破解低价策略实现降本增效
为增强市场竞争力，不少财税企业采用低价策略，降低服务价格吸引客户。但与此同时，财税行业广告获客成本攀升，以传统直通车电商推广获客为例，仅平均点击成本就超15元/人，真正转化的线索成本更是居高不下，企业利润空间不断被压缩，生存举步维艰。
此时不少财税企业将大数据获客作为重要的获客方式之一，销售选择合适的搜索维度即可获取精准线索，有效降低客户成本。销氪分析数百家财税企业的寻客宝大数据搜客方式，总结出一套实用的财税获客3步法：
第一步：在排除同行的前提下，销售在寻客宝中根据业务范围确定搜索维度，找到特定地域内近期新注册公司、经营异常、许可证到期等企业，初步筛选出潜在客户；
第二步：由于某些产业园区会与统一办理财税服务，因此销售要进一步在现有线索中根据公司地址排除位于这些园区的企业，将高意向精准潜客领取至销氪线索池；
第三步：销售只需通过寻客宝可查看潜客的公司股东信息，锁定有决策权的法人联系方式，就能实现财税企业轻松获客降本增效，保障企业经营平稳运转。
案例复盘
某上海地域代理记账企业使用销氪寻客宝寻找潜在客户，以工商注册业务为例，销售在寻客宝中搜索企业名称带有“分公司”“子公司”“办事处”等关键词的上海企业，锁定有开设分公司需求的目标企业，并将企业简介中包含“工商注册”“企业服务”等的同行财税企业排除。结合上海当地情况，销售发现科技园区往往会统一提供注册服务，因此再次排除地址位于“科技园”的企业，由此层层筛选下来的就是高意向的潜在客户，只需一一查看线索企业详情，找到法人或股东等KP的联系方式，即可完成高效精准获客。
建立高效「客户触达」机制
把握客户转化黄金期
中小财税企业水平参差不齐，一旦“爆雷”，其恶果还是要由客户买单，因此在选择财税企业和产品时，客户会将专业服务作为考量的重中之重，如何从跟进客户开始展现专业能力和优质服务，是每个财税公司构建核心竞争力的关键。销氪能以数字化跟进工具助力财税企业建立规范科学的销售跟进SOP和高效的响应机制，提升服务质量，在黄金跟进期内快速转化潜客。
财税行业的客户跟进一般分为判别客户需求、排除客户顾虑、推荐产品或套餐、报价、赢单5个步骤：首先，针对留资的意向客户，销氪能以AI机器人外呼智能沟通判别客户税务申报、会计服务等具体业务需求，并自动解答客户关于税优地、合规性、减税比例等常见问题，降低企业人工外呼成本。
接下来销售会人工联系意向客户二次核验客户需求并添加客户至企业微信，沉淀客资并进行企业微信内容营销，发送最新相关财税政策解读展现专业素养，并向客户推荐合适的产品套餐和优惠价格，直至客户转化。
案例复盘
某北京财税企业主攻税务办理、代理记账等业务，公司为吸引客户在电商网站推出免费代理注册公司优惠活动，并通过销氪针对性设置了活动期间的客户跟进流程：销售联系网站留资线索并核验注册需求-销售协调办理免费代理注册业务-进一步推荐税务、记账等主打产品套餐-报价-赢单。销售严格按照步骤进行跟进，大大提升工作效率，转化客户水到渠成，截至活动结束共转化客户数百家。
一套财税企业「客户管理」体系
满足客户终身价值管理
企业承办业务广、客户信息复杂多样、跟进周期长短不一是财税企业的显著特征，在此情况下，传统人工客户信息管理无法满足企业需求，财税企业更要借助数字化工具完成客户精细化管理，不仅要在内部进行客户数据沉淀和分析，更要考虑客户数据的应用反哺到客户身上，令客户有更好的产品、服务上的使用体验。
销氪为财税企业提供了完善的精细化客户管理工具，帮助企业完整复现360°客户画像，让企业能够真正实现对客户需求的深度洞察，制定个性化销售策略。针对财税行业销氪总结出一套更具实用性的静态、动态、预测标签体系，优化客户终身价值管理。
静态标签：财税客户不变的基础信息，如企业名称、成立时间、公司地址、行业、公司规模等财税业务相关的基础静态信息，能帮助销售快速记录客户基础画像。
动态标签：客户跟进过程中的全生命周期动态信息，以某客户的全周期为例，从前期的线索来源、客户初步需求，到中期客户意向度、客户跟进记录，甚至赢单后的提交财税票据、财务处理、税款申报等业务流程都可沉淀至销氪后台，动态精细化跟进客户阶段，提升客户体验。
预测标签：销售根据客户画像对客户未来财税需求的预测。财税企业销售能根据注册时间、行业等预测出客户是否会产生记账报税、年审、许可证办理等需求，轻松实现客户价值的二次挖掘，拉长客户生命周期。
案例复盘
某上海财税企业要求销售在跟进客户时会实时在销氪后台补充完善客户资料，针对未成单的客户，管理者会进行客户意向度和客户需求业务的分层管理，将主打业务+高意向客户分配给有经验的销售优先跟进，低意向客户继续进行内容营销持续培育；针对已成单的客户，管理者会根据现有客户信息进行客户价值二次挖掘，如向知识密集型的客户推广知识产权注册服务；向注册时间小于6个月的客户推荐记账报税服务，有效预测和响应客户未来需求，大大提升服务质量和转化率。
结语
数百家财税企业已借助销氪实现销售体系的迭代升级，探索出一条销量增长突围的路径，从大数据获客切入，完成客户获取、客户触达、客户跟进、客户管理全流程数智化转型，企业经营从小作坊式逐步迈入正规化管理。未来，销氪将继续为财税行业提供可落地的全流程销售解决方案，构建适宜外部市场环境的财税行业销售体系，助力企业以数据驱动业绩增长。